电子商业承兑汇票骗局,让人防不胜防,尤其是这3种

抖咖 2020-07-17 阅读:104
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来源:汇安商城

电子商业承兑汇票局,让人防不胜防,尤其是这3种,每年年底,各路牛鬼蛇神大量出没的关口。天下通商贸提醒:以往票据行业是假票横行,现在纸质承兑汇票升级电子承兑汇票了,诈骗的伎俩也随即在电票上升级。

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电子承兑汇票也有假?对,而且不止一种方式造假!

骗术一:假同业户开电子商业汇票

电子承兑汇票最初就是为了防范假票而设的,没想到推行之初就爆出了20亿诈骗案。回顾第一个假电票案:

2016年8月,不法分子利用虚假材料和公章,在工商银行廊坊分行开设了河南一家城商行“焦作中旅银行”的同业账户,以工行电票系统代理接入的方式开出了20亿电子承兑汇票。这些电票开出时,采用了多家企业作为出票人,开票行为工商银行,承兑行为焦作中旅银行。恒丰银行青岛分行买入后,其中13亿转贴现到恒丰银行上海分行,6.5亿转贴现到邢台银行。而后,恒丰银行发现问题并报案。

该案爆发后影响极大,电子承兑汇票代理直接被叫停,如今ECDS系统已经交接给了上海票交所,ECDS系统与票据交易系统也已经融合完成,贴现后的业务换到了票据交易系统下,当年的漏洞如今已不复存在。

骗术二: 电子商票冒充电子银票

近期大量发现此类诈骗方式,骗子利用部分客户对商票开票系统的认识不充分及疏忽大意,大量开出小面额商票,然后充当银票贴现。

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该票乍一看,承兑人写的是银行,还以为是银行承兑汇票,而实际上,这是张商业承兑汇票:

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这类票还有很多,比如:

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据市场反馈,这些商票有大量已经成功贴现,到期很难兑付。

那如何预防这种损失呢?

注意看票面:

1、票面已经清楚写明“商业”两个字;

2、票号第一位为”2“,即代表商票,如果是”1“,才代表银行承兑汇票。

骗术三:冒名开户再开具虚假电子商票

今年11月,一家上市央企的孙公司突发声明:我被人冒名开户+开具虚假电子商票!

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目前中交一航局第一工程有限公司对上述虚假银行账户及虚假电子商业承兑汇票表示不承担任何性质的责任(包括但不限于兑付责任)。目前案件在进一步调查中。也就是说,如果你购入的这种票将无法获得兑付。

如何预防:

商票最好做查询查复!

票据行业真是危机四伏。不仅要面对真票随时可能不能兑付的雷,还得小心应对各种防不胜防的骗。现在利润又低的可怜,赚着卖白菜的钱,操着卖白粉的心,真个心累。

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